紧急通知!3月1日起,个人存取现金超5万元需登记资金来源(个人提现新规)

现在很多公司 个体负责人用自己的银行卡收付款不走银行对公账户,来达到逃税的目的,从3月1号之后这个漏洞就没有了,很多朋友可能会说我用支付宝 微信也可以啊,这个咱们讲一下;微信,支付宝现在提现已经开始延迟了 随着政策的加深商业的支付都会跟银行同步的。咱们看一下政策都是对那些人影响比较大;

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法

中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会令〔2022〕第1号

《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》已经2021年10月29日中国人民银行2021年第10次行务会议审议通过和银保监会、证监会审签,现予发布,自2022年3月1日起施行。

中国人民银行、行长易纲

银保监会主席郭树清

证监会主席易会满

2022年1月19日

该办法自2022年3月1日起施行。主要内容是规范金融机构的客户尽职调查、客户身份资料及交易记录保存行为。其中,有几条与个人存取现金、汇款、购买基金等息息相关的内容值得关注。

《办法》第十条提到,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。

对该金融机构出台的办法,其实关注点并不在反洗钱上,而是想到税务机关在查处虚开发票案件时,经常会遇到一种情况是,疑似虚开的发票,购销双方采用的是大额现金收付结算,且经常是通过相关自然人的账户办理款项存取。

现金收付是真是假,难以取证查实。3月1日金融机构全面落实这项制度之后,再遇到类似的案件,可以通过向银行协查现金收支情况,来解决取证难这个问题了。

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