如何改善企业资金流?几个方向入手(工作改善和提升的方向)

经营过企业的老板们应该都知道,现金流对于一个企业来说是生存的基本要素,保证充足稳定的现金流,有助于提高企业的抗风险能力,体现其优质的经营状态,这样的企业是资本市场所青睐的。

那么,你的企业资金流如何?2022年我们应该如何去改善企业的现金流,以谋求更好的发展?这几个方面需要注意。

如何改善企业资金流?几个方向入手

一、规范现金流管理

正所谓无规矩不成方圆,有严格规章制度的企业往往能走得更远,管理现金流也应该如此。

灵活用工平台建议规范现金流管理,首先需要梳理分清支出与收入,作为两条独立的线路统计计算,保障收支账目清晰明确。

如何改善企业资金流?几个方向入手

收入线上,企业各部门涉及到现金收入的,全部需要纳入财务部门统计汇总,切勿允许部门随意截留现金;支出线上,用款支出应该严格按照企业规定,由财务部门把关拨款,将金额、用途、时间进行精准记录。保障资金收支的规范精准,这是我们今天所讲的改善资金流的要点。

在进行收支线路的规范构建之后,企业还得懂得3点的内容,即资金流向、资金流量、资金流程,先看图:

如何改善企业资金流?几个方向入手

1、首先是资金流向,企业内部应该设置好收入账户与支出账号,各部门收入、支出需统一由财务中心管理。

2、其次是资金流量,企业需要保障自己掌握准确的现金流量,应该禁止部门私自建有“小金库”,以确保自己掌握的是企业现阶段所以的资金流量。在此基础上,加强财务部门的业务处理技能,利用科技平台,加快企业资金统计结算效率,尽可能缩减现金流的周期,减少积压沉淀。

3、最后是资金流程。这主要就是管理资金流动的程序设定,只有在严谨规范的管理模式之下,以上所说的两条收支管理线路才能最大限度地产生效益。一个企业的资金流程应该包含收入/支出资金的管理工作、收支双线组织保障、账户管理与资金安全性规定以及内部结算和信贷管控等等。

如何改善企业资金流?几个方向入手

总而言之,两条线路是企业资金管理的基本模型,但是企业也不必生硬套用,应在自身具体情况之下,结合有效模式,发展自身。

二、缩短周期,规避现金断流

据灵活用工平台的观察,在疫情冲击的这两年,很多小微企业就倒在了现金流断裂的阴影之下。业务产生了,但是客户拖欠付款,一步一步导致企业资金流出现问题。

在这种情况之下,为了能够加快资金回流的速度,缩短等待付款的时间,企业可以对应收款项提供相应的折扣模式,比如在限定时期内付款的客户给予1%~3%不等的折扣优惠,这样做的效果通常比较显著。

如何改善企业资金流?几个方向入手

当然,企业应该加强自己对于业务、合作伙伴的甄别能力,了解对方的实力与信用,选择与优质的客户合作,拒绝与多次不付款、拖延付款的客户合作。

关于企业资金账目管理问题,欢迎私聊!

本文来自: 老账人 投稿,不代表灵活用工平台立场,如若转载,请注明出处:https://www.mxti.cn/5307.html

(0)
上一篇 2022年4月9日 下午2:24
下一篇 2022年4月9日 下午3:21

相关推荐

发表评论

登录后才能评论
企业入驻 节税案例
返回顶部